无抵押贷款骗局致上千人上当：给身份证就能立马下款

就这样，时间过去了近一个月，经过民警耐心细致的工作，新的线索终于出现了。北京市公安局西城分局经侦支队侦查员 闫逍遥：这时候，正好也是赶得非常巧，这个相关公司所涉及的pos机一些帐户记录已经调查回来了。

无抵押贷款骗局致上千人上当

民警通过调查发现，这些pos机和账户是钱道公司用来给员工发放工资用的，随后，办案人员将这些账户下的名单信息与之前调查的结果进行了比对。随后，专案组派出大量侦查员前往钱道公司所在的城铭大厦进行暗访，按照手中已经掌握的嫌疑团伙的成员资料对进出钱道公司的员工进行细致地核对；与此同时，还另外派出民警化装侦查成求职人员进入钱道公司内部进行调查。

北京市公安局西城分局经侦支队侦查员 闫逍遥：对这个案件是一下就豁然开朗了，一下就很清晰的一张关系网就摆在我们面前了，谁是这个公司的组织者，哪些是成员，每个人起到一个什么作用；同时我们经过多次的暗访，大概能够掌握这些公司员工的上班规律。

掌握关系网 一个意外推迟抓捕行动

在经过长期的蹲守暗访之后，警方终于掌握了 钱道公司内部的整个关系网，然而，就在这个时候，却出现了一个意外，让警方不得不推迟了抓捕行动。

业务员：有需要卡的吗 看一下 贷款 信用卡都可以

民警：什么贷款啊

业务员：都能贷 什么房贷 车贷都能 无抵押也行

民警：无抵押也行

业务员：对

发现两家公司 诈骗手段相同

侦查员在暗访时发现，这个卡片上写的公司并不是钱道公司，而是一家名为华禹鑫诚的公司，并且这个公司与钱道公司在同一栋大楼里，那么，这个华禹鑫诚公司会不会只是钱道公司的一个假名呢？办案民警在发现这个线索之后，立即分派警力对华禹鑫诚公司展开了调查。很快就对华禹鑫诚公司有了一个初步的了解。

无抵押贷款骗局致上千人上当

北京市公安局无抵押贷款骗局致上千人上当西城分局经侦支队侦查员 王杉：华禹鑫诚业务员主要散布在月坛南街，人民银行征信查询部，这些业务员以追逐拦截发放卡片为手段对过往的客户进行宣传，然后把客户带到公司后，与客户经理签订委托贷款协议，收取5%左右的手续费，承诺5到17个工作日成功办理，成功办理银行贷款。

具体诈骗流程分三步走

通过调查，民警掌握了这两个诈骗嫌疑团伙具体的诈骗流程。第一步，先通过诱人的条件以网络途径或者发放卡片的形式吸引受害人的注意力：专业办理无抵押信用贷款，黑户白户都能办，无门槛，当天下款，20万到50万元等。

第二步，对受害人进行包装；为了迷惑受害人，他们会给受害人一份所谓的话述单，对受害人进行包装，并以此为由，向受害人索要几千元不等的包装费。